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网银系统 查询业务 收款业务 对外付款 内部转账 票据结算业务 函证业务 存款业务


结算业务又称为支付结算业务,支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、银行卡汇兑ag娱乐电子游戏托收承付委托收款
信用证结算方式进行货币给付及其资金清算的行为,是国民经济活动中资金清算的中介。
 
服务对象
集团公司所属成员单位。

结算种类
网银系统、查询业务、收款业务、对外付款、内部转账、票据结算、函证业务、存款业务。




财务公司通过九恒星智能资金平台系统向成员单位提供金融服务的信息系统。

特点:
 1、任意时间,登录到财务公司九恒星智能资金平台系统,点击完成相应的服务项目即可进行资金结算、账务查询等业务;
 2、通过九恒星智能资金平台系统逐笔录入或批量导入付款信息,减省手工填写支票、进账单、电汇单等手续,大大提高工作效率;
 3、收、付款结算的往来单位信息可储存、维护及修改,方便再次支付时使用。
 4、成员单位可通过财务公司九恒星智能资金平台系统办理余额查询、明细查询、内部转账、对外支付、定期存款业务、通知存款业务、对账管理等业务。
 5、通过成员单位九恒星智能资金平台系统的所有付款业务的银行支付手续费和网银服务费,均由财务公司承担。

申请流程:
 
凡是在财务公司开立结算账户的集团公司所属成员单位,都可以免费申请办理使用财务公司的网上银行系统。
 申请办理时,需按照以下流程办理:
(一)成员企业按财务公司要求提交开户所需资料。开户资料包括:《账户开户申请书》、印鉴卡、法人授权委托书,营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证、法人身份证、经办人员身份证复印件。
(二)财务公司经办人员审查成员单位提交的开户资料是否齐全、有效,然后由结算经理审批通过后交财务公司副总审批,并在开户申请书上签字。
(三)在九恒星智能资金平台系统录入成员单位基本信息,生成客户号。经办人员在九恒星资金结算系统“开户处理”菜单下开立成员单位账户,业务主管审批。

通过财务公司GTS系统查询账户信息及账户余额变动。

特点:任意时间登陆财务公司GTS系统可进行账户信息及账务查询。

申请流程:开通网银系统即可。

收款业务是指成员单位通过开立在财务公司的结算账户,收取往来单位支付款项的结算业务。财务公司负责与银行签署相关协议,
实施先进、高效的收款结算方法。
 
特点:付款人将资金汇入客户在商业银行的收入账户,实时或日终通过资金归集的方式划转至财务公司商业银行账户,确认收款
后将该笔资金计入客户财务公司结算账户。

客户采用该种方式对外收款时,向付款人提供其在商业银行(合作银行)的收入账户或收支账户。按照集团公司资金集中管理的
要求,客户在商业银行(合作银行)收入账户或收支账户中的资金将自动上划至客户在财务公司开立的资金结算账户中,当客户
临时需要使用收入或收支账户中的资金时,也可向财务公司提交手工归集的申请,增加资金归集次数。此种方式间接办理了客户
的收款业务,避免了客户收款非实名制的问题。

对外付款是指在财务公司开立资金结算账户的客户向商业银行账户支付款项的资金支付结算。中兴通讯集团财务有限公司通过银企
直连资金清算网络平台,负责成员企业各项日常付款交易款项的资金划转及清算行为。   
 
付款方式:电汇、银行汇票、银行本票、商业汇票(银行承兑汇票、商业承兑汇票)、委托付款等 ;
   
办理流程:中兴通讯集团财务有限公司负责选择合作银行,统一为成员企业开立独立结算账户,成员企业须授权财务公司管理该帐
户。财务公司负责与银行签署相关协议,实施先进、高效的收付款结算方法。 

内部转账是指客户在财务公司开立的资金结算账户之间的资金划转,即财务公司资金结算平台内的资金划转。
 
特点:   

1.即付即收,实时到账,快捷简便
2.安全准确,风险小

概念:票据结算业务是指成员单位在财务公司出票,背书,承兑,结算等业务,或委托财务公司对非财务公司开立的票据进行真伪辨别,票据保管,托收汇兑,支付结算、融资贴现等业务。

欢迎您致电咨询:

联系人:

罗玉梅:0755-26770841
张晓云:0755-26770710

(一)资信证明

概念:对公资信证明业务指财务公司接受成员单位申请,在财务公司资金结算业务记录资料的范围内,通过对成员单位的资金变动记录及相关信息的收集整理,以对外出具资信证明文件(资信证明书)的形式,证明成员单位拥有某项资产、债权或具有某种程度经济实力等信誉状况的一种咨询见证类中间业务。资信证明书是指由财务公司出具的足以证明成员单位资产、债权,或具有某种程度经济实力等信用状况的证明文件。
   
公司资信证明包括:开户证明、存款余额证明、单位多账户存款余额证明、单位存款发生额证明、单位结算记录证明、单位贷款发生额状况证明、二级账户存款余额证明、单位商业承兑汇票证明等。
 
特点:凡是在财务公司开立存款账户,业务往来正常、无不良信用记录的成员单位均可根据自身业务的开展向财务公司申请对外出具资信证明文件。
 
办理流程:
 1..按要求填写《资信证明业务申请表》,加盖申请单位公章及法人签章;
 2..出具经办人身份证复印件一份,并加盖单位公章;
 
(二)询证函

概念:询证函是指会计师事务所在执行审计过程中,以被审计单位名义向财务公司发出的,用以验证该企业在财务公司的存款与借款、担保、承兑汇票、贴现票据、托收票据及其他事项是否真实、合法、完整的询证性书面文件。
 
办理流程:
 1.客户或会计师事务所填写完整的询证函,加盖印章后邮寄至该客户主结算账户的开户网点,由该网点统一负责信息询证。
 2.客户将或会计师事务所按询证账户归属网点的不同,分别填写询证函,加盖印章后分别邮寄至相应的财务公司网点,由财务公司各网点分别完成本网点业务信息的询证。

欢迎您来电咨询:

汪芙蓉:0755-26771091

(一)活期存款

概念:活期存款是指不规定存款期限,可以随时存取的款项。
特点:
1、活期存款是对公存款的主要存款品种,是成员单位办理支付结算的主要来源;
2、存款利率低,流动性高。

计息:
1、按季计息,每季度末20日为结息日;
2、计息时,按照财务公司执行的利率计息,如遇财务公司利率调整,则分段计息。

(二)定期存款

定期存款是指成员单位将一定数量的资金一次性存入财务公司,约定期限,到期凭定期(通知)存款证实书或定期存单一次支取本息的存款。

业务品种:定期存款按期限分为:三个月、六个月、一年、二年、三年、五年。

基本要求:
1、办理单位定期存款,必须在财务公司开立有一般结算账户;
2、单位定期存款不能用于结算和提取现金,只能以转账方式存入一般结算账户;
3、本金一次性存入,由财务公司开具“定期(通知)存款证实书”;
4、起存金额1万元。

计息:
1、按存入日财务公司执行的利率计算,存期内若遇财务公司利率调整变动均按存入日的利率计付利息;
2、实行利随本清计息规则,不分段计息。

办理流程:
办理定期存款业务,需在财务公司开立活期账户。客户在确认存款期限、金额等信息,按要求填写委托付款书,并加盖预留印鉴后,可通过柜台直接递交或传真委托付款书的方式办理定期存款业务,也可直接通过网上银行办理,财务公司确认无误后为其出具定期(通知)存款证实书。

支取:
1.提前支取
◆全额提前支取:按支取日财务公司执行的活期存款利率计息。
◆部分提前支取:提前支取的部分款项按支取日财务公司执行活期存款利率计息。

2.到期日支取及转存
定期存款到期,成员单位应持加盖预留印鉴的“定期(通知)存款证实书”到财务公司办理支取。若到期日未到财务公司办理款项支取,则财务公司将会按照约定对该笔定期进行处理,如未明确约定转存事宜,则系统默认为按照到期日财务公司执行的存款利率和原定期存款的期限进行自动转存。

(三)通知存款

通知存款是指成员单位在存入款项时不约定期限,支取时须提前通知财务公司,约定支取存款的日期和金额,方能支取存款。

特点:
1.通知存款的利率比活期存款、协定存款的利率高,但低于定期存款利率;
2.存期要求低,且支取方便、灵活。

业务品种:通知存款按天数分为:一天通知存款、七天通知存款。

办理流程:办理通知存款业务,需在财务公司开立活期账户。客户在确认存款期限、金额等信息,按要求填写委托付款书,并加盖预留印鉴后,可通过柜台直接递交或传真委托付款书的方式办理通知存款业务,也可直接通过网上银行办理,财务公司确认无误后为其出具定期(通知)存款证实书。

(四)协定存款

协定存款是指成员单位与财务公司签订《财务有限责任公司人民币协定存款合同》,共同遵守约定的存款期限,并按约定在确定的结算账户保留基本存款额度,对超过基本存款额度的存款按照财务公司执行的协定存款利率计付利息的一种人民币存款。

特点:
1.适合于资金结算频率高、流量大的成员单位;
2.手续简便,利率高于活期存款,既有一般结算账户的资金结算便利,又能够享受比一般活期存款高的利息收入。

基本要求:基本存款额度为10万元;

计息:
1、按季计息,每季度末20日为结息日;
2、计息时,按照财务公司执行的利率计息,如遇财务公司利率调整,则分段计息。
3、开通协定存款业务的结算账户的存款余额不足基本存款额度的,按照财务公司执行的活期存款利率计息。

办理流程: 办理协定存款业务,需在财务公司开立活期账户。客户按要求与财务公司签署《财务有限责任公司协定存款协议》,协议签署完成后,财务公司将客户活期存款户调整为协定存款账户。合同的有效期限为一年,合同期满,自动顺延。
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